Fiskus zablokował konta bankowego firm. Efekt nowych przepisów

🕓 30.07.2019
📂 Firmy
👁 139
🗨
Fiskus blokuje konta firm na informacjach z systemu bankowego

Po uzyskaniu informacji wraz z systemu bankowego fiskus sześć razy zablokował konta przedsiębiorstw, zabezpieczono kwotę około miliona złotych - powiedział PAP dyrektor departamentu nadzoru nad Kontrolami Przemysław Krawczyk.

Dane z banków na temat rachunkach administracja skarbowa osiąga na podstawie przepisów Ordynacji podatkowej o przeciwdziałaniu wykorzystywaniu sektora finansowego do wyłudzeń skarbowych. Zakładają one wymianę informacji między sektorem bankowym a Krajową Administracją Skarbową przez system STIR (system teleinformatyczny izby rozliczeniowej).

Skarbówka prześwietla rachunki firm

Krawczyk zauważył, że obowiązki w zakresie STIR wchodzą przy życie stopniowo od stycznia br. Od lutego przyszło przekazywanie fiskusowi danych na temat rachunkach podmiotów kwalifikowanych, pod koniec kwietnia zaczęły obowiązywać przepisy umożliwiające blokady weksli bankowych podejrzanych firm, od połowy lipca nastąpiło dzienne, automatyczne przekazywanie przez bazy informacji o wszystkich transakcjach na rachunkach (wcześniej administracja mogła je otrzymywać na żądanie). Natomiast we wrześniu taki obowiązek obejmie SKOK-i.

"Rozłożenie wdrażania ustawy miało swoje zalety. Pozwoliło bankom i SKOK-om uregulować się do nowych przepisów" - tłumaczy dyrektor wraz z MF.

Pierwsze blokady rachunków

Krawczyk poinformował, że na podstawie ustawy o STIR administracja skarbowa kilkadziesiąt razy wystąpiła do banków wraz z żądaniem udostępnienia informacji o transakcjach na rachunkach.

- Natomiast blokady weksli zostały zastosowane w wypadku sześciu rachunków bankowych w kwotę w sumie ok. miliona złotych - powiedział. W przypadkach tych zdecydowano o przedłużeniu blokady w trzy miesiące. Dyrektor zastrzegł, że blokada rachunku bankowego to ostateczny instrument, który to ma być stosowany w wyjątkowych sytuacjach.

Dyrektor wyjaśnił, że za blokadą rachunków podejrzanych podmiotów przemawiało bardzo wiele argumentów, całość wskazywało na to, iż fiskus miał do czynienia z tzw. firmami znikającymi.

Analiza ogromnych liczby danych

Krawczyk powiedział, że dziś administracja analizuje uzyskane po połowie lipca br. o tematyce historycznej dane o przepływach finansowych w systemie bankowym (od 1 stycznia 2016 r. ) oraz otrzymywane automatycznie dzienne dane o aktualnych transakcjach. Zapewnił, że wiadomości są przekazywane i zatwierdzane przez KAS.

- To ogromny wolumen informacji - przyznał Krawczyk. a mianowicie Skupiamy się na sprawdzeniu jakości tych informacji, pierwotnego kompletności. Następnie będą ów kredyty wykorzystywane do analiz ryzyka. Weryfikujemy je też u dołu kątem zgodności ze składanymi przez firmy JPK a mianowicie powiedział.

- Tego rodzaju danymi dotychczas kierowanie skarbowa, dodatkowo w naprawdę dużej ilości, jeszcze nie zaakceptować dysponowała. Tym samym w żadnym wypadku wcześniej nie prowadzono takich analiz. Jesteśmy jednak do tego przygotowani - zapewnił Krawczyk.

Dodał, hdy wyniki analizy ryzyka nie zaakceptować przełożą się automatycznie na wszczęcie kontroli, wcześniej komentarze z automatycznej analizy zostaną poddane pogłębionej ocenie doświadczonych analityków.

- Niewątpliwie dzięki uzyskiwanym danym spośród systemu bankowego możemy ujrzeć pewien cykl transakcyjny. Szybkie przelewy, brak adekwatności sprawie do tego, co wypływa z JPK_VAT to okoliczności, które same nie sygnalizują w ten sposób, że mamy do czynienia z wyłudzeniem skarbowym, ale pokazują pewne niebezpieczeństwo - wyjaśnił Krawczyk.

Szybka poprawka w ustawie

Według niego STIR bez wątpienia przyczyni do zwiększenia skuteczność administracji i zmniejszania możności wyłudzeń podatków za pośrednictwem sektora finansowego.

Dyrektor zważa, że na razie nie ma sygnałów świadczących o konieczności wprowadzenia kolejnych zmian przy ustawie. Przypomniał, że 22 sierpnia 2018 roku wejdzie w życie nowelizacja, która to przewiduje m. in., iż posiadacz zablokowanego rachunku stanie się informowany przez bank na temat blokadzie. Dziś może się o tym dowiedzieć przed chwilą z postanowienia Szefa KAS. Ponadto, jak wyjaśnił szef, nowelizacja wyklucza możliwość zaskarżania postanowień o blokadzie obliczenia na 72 godziny.

- Zaskarżenia postanowienia o blokadzie na 72 godziny prowadziłyby do ujawnienia po drodze publikacji uzasadnień orzeczeń sądów administracyjnych aspektów kwestie, także dotyczących tym, jakie informacje uwzględniono w algorytmach pozwalających typować podejrzane transakcje. Chodzi więc o wówczas, by nie uczyć przestępców, jak omijać system - dodał.

Zgodnie wraz z informacjami resortu finansów odnośnie wolumenu danych z systemu bankowego, które administracja skarbowa musi przeanalizować w obrębie systemu STIR, do trzydzieści lipca 2018 r. tzw. tabela transakcji zawierała przeszło 2 mld rekordów. Wiadomości te obejmowały ok. 3, 3 mln numerów NIP i około 9, 1-wszą mln rachunków bankowych.

Autor: Хани Тарек
Kategoria
Top Aktualności Komentarze
Google Pixel 2. Premiera smartfonów  Tech
Dwa tygodnie po premierach iphoneów od Apple, Google zaprezentował w środę dwa świeże modele telefonów: Google Pixel 2 i Google Pixel XL 2. Ceny smartfonów w zalezności od klasy wynoszą…...
Fintechy vs. banki. Dlaczego fintechy wygrywają klienta?
 Dynamika zmian w branży finansowej należy do jednej z największych na globie. Okazuje się, że świeże technologie zrewolucjonizowały świat zasobów. Starzy gracze, tacy jak banki, muszą się dostosowywać i wprowadzać nowe…...
Fed podniósł stopy procentowe  Pieniądze
Sekretarz ciepła USA chwali Polskę. "Podjęła dobrą decyzję" CIA uruchomiła konto na popularnym portalu społecznościowym. Dwa powody Chcą wprowadzić opłaty za wjazd na "najbardziej krętą uliczkę świata" Lot trwa mniej…...
Falstart internetowej sprzedaży biletów dzięki Pendolino. «Przerwa technologiczna»  Informacje
"Efekt Pendolino sprawił, że ludzie zainteresowali się naszą ofertą" Pendolino ruszyło, a będą dalsze inwestycje. "Mamy 10, 5 mld euro na modernizację" Jedzie pociąg z daleka. Internet śmieje się z Pendolino Pendolino…...
Facebook startuje z platformą sieć. org  Tech
"Lepszy świat potrzebuje lepszego internetu. Lepszy internet potrzebuje wszystkich" - takie wyrażenie przyświeca Facebookowi w niesieniu technologicznego kaganka do krajów rozwijających się. Tak chociaż deklaruje gigant. Właśnie uruchamia platformę z darmowym…...
Facebook i Instagram - blokowanie kont osobom poniżej 13 roku życia
Rejestracja na Facebooku i Instagramie dozwolona jest tylko dla ludzi, które ukończyły 13 lat, ale do tejże pory serwisy nie weryfikowały, czy faktycznie zakładający profil jest w danym stuleciu.…...
Eurostat: Polska w 2017 roku z deficytem sektora zasobów publicznych  Ze świata
Sekretarz energii USA chwali Polskę. "Podjęła dobrą decyzję" Koniec gorszych towarów dla Polaków? "Podejrzewam, że niewiele się zmieni" Tani jak Polak. Eurostat porównał koszty pracy w Unii Unia szykuje rewolucję w przepisach.…...
Europa wygasi piece hutnicze? «Stawka to min. 4 mln miejsc pracy»  Informacje
Projekt budżetu na 2019 dwanaście miesięcy do komisji sejmowych Koniec ze zmianą czasu? Komisja Europejska przedstawi propozycję W tę niedzielę zrobisz zakupy. Potem długa przerwa Gospodarka rośnie, ale inwestycje rozczarowały Coca-Cola…...
Nie znaleziono